09:31
Срочно · сегодня
Кассовый разрыв
Требует решения до 12:00
Разрыв
950 тыс.
Остаток на счёте
3,2 млн
Нужно сегодня
4,15 млн
Статус
Критично
ФОТ и налоги — критичные выплаты. Поставщики — возможна гибкость по срокам.
AI подготовил разбивку по приоритетам
Шаг 1 из 5
Обязательства
1,8 млн
ФОТ
критично
900 тыс
Налоги
критично
650 тыс
Аренда
важно
800 тыс
Поставщики
гибко
Покрыто остатком 3,2 из 4,15 млн
Не хватает 950 000 ₽ — 23% от обязательств
AI проанализировал платёжную историю поставщиков. Поставщики B и C исторически лояльны к переносу на 7 дней. ФОТ и налоги — переносить нельзя.
AI подготовил 5 вариантов с расчётами
Шаг 2 из 5
Выберите сценарий
На основе истории поставщиков и структуры долга — вариант A оптимален. Защищаем критичное, минимизируем кредитную нагрузку.
Рекомендовано AI · вариант A
Риск: низкий
Только критичное · 3,35 млн
ФОТ + Налоги + Аренда✓ Платим
Поставщики B + C→ +7 дней
Остаток после+50 000 ₽
Выбрано · рекомендация AI · 95%
Вариант B
Риск: средний
Компромисс · 3,7 млн
ФОТ + Налоги + Аренда + A✓ Платим
Поставщики B + C→ +7 дней · овердрафт −500 тыс.
Нажмите для выбора · AI: 82%
Вариант C
Риск: высокий
Всё платим · 4,15 млн
Все обязательстваКредит −950 тыс.
Нажмите для выбора · AI: 65%
Вариант D
Риск: нулевой
Трансфер с депозита · +150 тыс.
ФОТ + Налоги + Аренда + депозитРазрыв: 0
Нажмите для выбора · AI: 90%
Вариант E · своя сборка
Риск: —
Ручной выбор
ФОТ 1 800 000 ₽
Налоги 900 000 ₽
Аренда 650 000 ₽
Депозит (+буфер) +150 000 ₽
Сумма к оплате0 ₽
Остаток после3 200 000 ₽
Выберите статьи выше
Вариант A · только критичное · 3,35 млн
Шаг 3 из 5
Подтверждение
Сводка по выбранному сценарию
ВариантA — Только критичное
Сумма к оплате3 350 000 ₽
Остаток после+50 000 ₽
РискНизкий
«95% оптимально: защищаем критичное, минимизируем % по кредиту, сохраняем репутацию с поставщиками.»
Решение уйдёт директору на утверждение
Шаг 4 из 5
Ответ директора
3 клика до оплаты
Шаг 5 из 5
Реестр · исполнение
Утверждено директором · сегодня
3 350 000 ₽
Платим сегодня
Остаток после оплаты
+50 000 ₽
День закрыт оптимально. Штрафов: 0. Репутация с поставщиками сохранена. Напоминание по переносам: 15.04 автоматически.
Зафиксировать исполнение
Готово
Разрыв −950 тыс. закрыт. Без звонков, без Excel
—
ваше время
0 ₽
штрафов и пеней
0
звонков директору
✓
аудит-лог