Business Pad · Cash Gap Flow
09:31
Срочно · сегодня
Кассовый разрыв
Требует решения до 12:00
Разрыв
950 тыс. руб.
Остаток на счёте
3,2 млн руб.
Сегодня к оплате
4,15 млн руб.
Статус
Критично
“
ФОТ и налоги — критичные выплаты. Поставщики — возможна гибкость по срокам.
— Финансовый менеджер
AI подготовил разбивку по приоритетам
Шаг 1 из 5
Обязательства
1,8 млн руб.
ФОТ
Критично
900 тыс. руб.
Налоги
Критично
650 тыс. руб.
Аренда
Важно
800 тыс. руб.
Поставщики
Опционально
Покрыто остатком3,2 из 4,15 млн руб.
Не хватает 950 тыс. руб. — 23% от обязательств
AI проанализировал платёжную историю поставщиков. Триумф и Импульс исторически лояльны к переносу на 7 дней. ФОТ и налоги — переносить нельзя.
AI подготовил 5 сценариев расчётов
Шаг 2 из 5
Выберите сценарий
На основе истории поставщиков и структуры долга вариант A оптимален. Защищаем критичное, минимизируем овердрафтную нагрузку
Рекомендовано AI · вариант A
Риск: Низкий
Только критичное · 3,35 млн руб.
ФОТ + Налоги + Аренда✓ Платим
Триумф + Импульс→ +7 дней
Овердрафт0 руб.
Выбрано · рекомендация AI · 95%
Вариант B
Риск: Средний
Компромисс · 3,7 млн руб.
ФОТ + Налоги + Аренда + Прогресс✓ Платим
Триумф + Импульс→ +7 дней
Овердрафт−500 тыс. руб.
Нажмите для выбора · AI: 82%
Вариант C
Риск: Высокий
Всё платим · 4,15 млн руб.
Все обязательстваОвердрафт −950 тыс. руб.
Нажмите для выбора · AI: 65%
Вариант D
Риск: Нулевой
Трансфер с депозита · +150 тыс. руб.
ФОТ + Налоги + Аренда✓ Платим
Прогресс, Триумф, Импульс→ +7 дней
Депозит+150 тыс. руб.
Овердрафт0 руб.
Нажмите для выбора · AI: 90%
Вариант E · своя сборка
Риск: —
Ручной выбор
ФОТ1,8 млн руб.
Налоги900 тыс. руб.
Аренда650 тыс. руб.
Депозит (+буфер)+150 тыс. руб.
Поставщики
Прогресс350 тыс. руб.
Триумф300 тыс. руб.
Импульс150 тыс. руб.
Сумма к оплате0 руб.
Овердрафт (авто)0 руб.
Выберите статьи выше
Вариант A · только критичное · 3,35 млн руб.
Шаг 3 из 5
Подтверждение
Выбранный вариант
Риск: Низкий
A — Только критичное
✓ Платим сегодня
→ Переносим
Итого к оплате 3,35 млн руб.
Овердрафт 0 руб.
95% оптимально: защищаем критичное, минимизируем % по овердрафту, сохраняем репутацию с поставщиками.
Решение уйдёт директору на утверждение
Шаг 4 из 5
Ответ директора
3 клика до оплаты
Шаг 5 из 5
Реестр · исполнение
Утверждено директором · сегодня
3,35 млн руб.
Платим сегодня
Остаток после оплаты
+50 тыс. руб.
День закрыт оптимально. Штрафов: 0. Репутация с поставщиками сохранена. Напоминание по переносам: 15.04 автоматически
Зафиксировать исполнение
Готово
Разрыв −950 тыс. руб. закрыт. Без звонков, без Excel
—
ваше время
0 руб.
штрафов и пеней
0
звонков директору
✓
аудит-лог